ניהול תזרים מזומנים הוא תהליך מעקב ותכנון של כל התנועות הכספיות בעסק - כניסות ויציאות של כסף. המטרה היא לוודא שתמיד יש מספיק מזומנים לכיסוי התחייבויות ולמנוע מצבי חוסר נזילות.

עסקים רבים נכשלים לא בגלל חוסר רווחיות אלא בגלל בעיות נזילות. ניהול תזרים נכון מאפשר לזהות בעיות מראש, לתכנן גיוסי אשראי בזמן, ולקבל החלטות מושכלות על השקעות והתחייבויות.

תחזית תזרים צריכה להיות דינמית ולהתעדכן לפחות פעם בשבוע. בתקופות של אי-וודאות או צמיחה מהירה, מומלץ עדכון יומי. כל שינוי משמעותי בהכנסות או הוצאות צריך להתבטא מיידית בתחזית.

שיפור תזרים כולל: קיצור ימי אשראי ללקוחות, האצת גבייה, הארכת ימי אשראי לספקים, ניהול מלאי יעיל, מכירת נכסים לא פעילים, וגיוס אשראי אסטרטגי לגישור פערים זמניים.

השירות כולל: מעקב יומי/שבועי אחר תנועות כספיות, תחזיות תזרים לטווח קצר ובינוני, אופטימיזציה של מחזורי גבייה ותשלום, זיהוי פערים והמלצות פעולה, וליווי בגיוס אשראי לגישור פערים.